Les 5 meilleurs moyens de consolider vos dettes

Les 5 meilleurs moyens de consolider vos dettes

Votre situation financière est devenue difficile à gérer et vous n’en voyez plus le bout. Dans ce cas, nous vous proposons de lire les 5 meilleurs moyens de consolider vos dettes. La consolidation de dettes se résume à rassembler vos dettes afin d’être en mesure de mieux contrôler vos finances personnelles. Consolider ses dettes permet généralement d’améliorer sa situation financière. Cependant, avant de vous engager dans un prêt de consolidation de dettes, il est recommandé de planifier une consultation gratuite avec nos experts. Cette consultation gratuite vous permettra d’obtenir une analyse approfondie de votre situation financière tout en ayant l’heure juste sur toutes les alternatives qui vous sont disponibles pour résoudre vos dettes. 

Prendre connaissance de sa situation financière

La reconnaissance de vos dettes est l’étape la plus difficile à franchir.  Elle est cependant nécessaire afin de pouvoir restructurer votre budget pour le mieux. Il peut arriver que notre situation financière nous gêne d’en parler. Cependant,  nos experts vous expliqueront en toute transparence et en détail les meilleures solutions pour résoudre votre situation. 

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Comment consolider ses dettes ? 

Avant que vous ne rencontriez un problème d’insolvabilité, voici 5 conseils pour vous aider à éliminer vos dettes par vous-même. 

Dressez une liste de vos dettes

Pour éliminer son problème financier, il est impératif de dresser une liste de toutes vos dettes, incluant les taux d’intérêts que vous payez ainsi que la durée des paiements. Plusieurs outils de calculs peuvent vous aider à connaître l’échéance de remboursements de vos prêts, ainsi que le total du montant remboursé à terme. De plus, lorsque nous prenons connaissance du coût lié aux montants associés aux intérêts à débourser, nous en sommes tous assez surpris. Alors, plus vite vous aurez trouvé des solutions à vos dettes, plus vite vous serez en mesure de réaliser vos rêves. 

 La négociation

La négociation est une action à prendre qui est très importante pour vous permettre de payer moins. Toutefois, saviez-vous que vous pouvez téléphoner à vos créanciers afin de négocier un taux d’intérêt à la baisse? Nous vous conseillons de commencer vos démarches par la négociation de votre taux d’intérêt le plus haut, afin de libérer de la liquidité qui vous permettra de rembourser vos autres prêts plus rapidement! 

 La restructuration

Afin de payer le moins d’intérêt possible, il est conseillé de déplacer les soldes ayant les taux d’intérêt les plus élevés, vers ceux qui ont les taux les plus bas. Ainsi vous économiserais de l’argent et payerais beaucoup moins d’intérêt. 

Obtenez un prêt garanti

Si vous avez des actifs qui ont de l’équité, comme un immeuble ou une maison, il pourrait être avantageux pour vous d’obtenir un prêt garanti sur votre hypothèque à votre institution financière. Habituellement, ce taux d’intérêt est inférieur à ceux que vous payez actuellement sur vos autres emprunts.

Payez avant échéance.

Une bonne gestion financière débute par le remboursement de vos mensualités avant la date prévue. De ce fait, vous éviterez alors de payer des sommes supplémentaires pour les retards et votre dossier de crédit n’en sera pas affecté. Mieux encore, rembourser un montant plus élevé que le minimum demandé aura des effets bénéfiques sur la durée et le montant total de vos emprunts! En effet, en payant plus que le montant demandé, vous rembourserez vos dettes plus vite! 

Est-ce que la consolidation de dettes est le meilleur moyen?

Il faut savoir que la consolidation de vos dettes ne peut pas s’appliquer à toutes les situations. En effet, il peut arriver l’institution financière refuse de consolider vos dettes. Pour consolider ses dettes, vous devez avoir un dossier de crédit acceptable et aucun retard de paiements. 

Nous avons régulièrement conseillé des individus dont la consolidation de dettes n’avait pas été la solution adaptée à leur besoin. Dans ces cas, cette solution n’avait pas résolu la situation.  

Savez-vous qu’il existe une alternative à la consolidation de dettes? Effectivement, la proposition de consommateur ayant des particularités très similaires. Cette solution permet de regrouper toutes vos dettes et de les rembourser mensuellement. Puis, la proposition permet de réduire jusqu’à 50% du montant total de vos dettes. Fermez les yeux et imaginez-vous avec 75% moins de dettes. N’était-ce pas un grand soulagement? D’ailleurs, cette solution n’applique aucun intérêt sur les montants mensuels. En d’autres mots, il est important de se faire bien conseiller sur les solutions à l’endettement avant d’entamer n’importe quel processus.  

Notre équipe de créateurs de santé financière est disponible jour et soir pour répondre à vos questions. D’ailleurs, selon votre préférence, vous pourrez prévoir un rendez-vous soit par téléphone, par vidéoconférence ou encore, à l’une de nos succursales.  

Je veux retrouver ma tranquillité d’esprit 

Recherchez de l’aide!

Chez Groupe Leblanc Syndic, nous avons les solutions qui pourraient s’appliquer à votre situation, soit la proposition de consommateur ou la faillite. Surtout, n’hésitez pas à nous contacter pour une consultation gratuite avec une conseillère en insolvabilité sur www.dettes.ca